ICS03.060;35.240.40 A11 中华人民共和国国家标准 GB/T31186.2—2014 银行客户基本信息描述规范 第2部分:名称 Specificationofdescriptionforbasicinformationofbank’scustomer— Part2:Name 2014-09-03发布 2014-12-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化管理委员会发布目 次 前言 Ⅲ ………………………………………………………………………………………………………… 引言 Ⅳ ………………………………………………………………………………………………………… 1 范围 1 ……………………………………………………………………………………………………… 2 规范性引用文件 1 ………………………………………………………………………………………… 3 术语和定义 1 ……………………………………………………………………………………………… 4 组织客户名称的构成 1 …………………………………………………………………………………… 4.1 概述 1 ………………………………………………………………………………………………… 4.2 应有单属性要素 1 …………………………………………………………………………………… 4.3 可有单属性要素 1 …………………………………………………………………………………… 4.4 带有名称的组织客户基本信息逻辑展现模型 2 …………………………………………………… 5 个人客户名称的构成 2 …………………………………………………………………………………… 5.1 概述 2 ………………………………………………………………………………………………… 5.2 应有单属性要素 2 …………………………………………………………………………………… 5.3 可有单属性要素 3 …………………………………………………………………………………… 5.4 带有名称的个人客户基本信息逻辑展现模型 3 …………………………………………………… 6 与符合相关标准的客户名称的转换 3 …………………………………………………………………… 附录A(规范性附录) 客户拼音名称填写要求 4 ………………………………………………………… 附录B(资料性附录) 对相关标准的依从性说明 6 ……………………………………………………… 参考文献 9 ……………………………………………………………………………………………………… ⅠGB/T31186.2—2014 前 言 GB/T31186《银行客户基本信息描述规范》分为以下几部分: ———第1部分:描述模型; ———第2部分:名称; ———第3部分:识别标识; ———第4部分:地址; ———第5部分:电话号码。 本部分为GB/T31186的第2部分。 本部分按照GB/T1.1—2009给出的规则起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 本部分由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)提出。 本部分由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口。 本部分起草单位:中国农业银行股份有限公司、中国人民银行金融电子化公司、中国工商银行股份 有限公司。 本部分主要起草人:于进、刘国建、张艳、张冀峰、涂晓军、李宽、李曙光、廖文旭、张泽、苏畅、潘绪东、 杨杰荣、肖莉、王世永、吴俊峰。 ⅢGB/T31186.2—2014 引 言 GB/T31186的本部分描述了涉及到银行客户名称的相关要素。 名称是银行客户在日常社会活动中最重要的信息之一,在没有混淆的情况下,实际上往往用作对客 户的标识。正确与符合日常习惯地描述和使用客户的名称,是向客户提供高质量服务的基础。 对个人客户,本部分特别考虑了我国各民族对名称的习惯和我国现有的姓名状况。 名称也是银行在为客户提供服务过程中,与客户交换的最重要的信息。为保证能进行有效的信息 交换,在本部分中定义的名称,考虑了InternetMailConsortium定义的VCard2.1中提及的有关名称 的要素;同时也参考了有关涉及到名称的国家标准的相关内容。 本部分旨在与GB/T31186.1—2014一起使用,并符合该部分标准提出的模型要求。为了更好地 理解和应用本部分,推荐读者先阅读GB/T31186.1—2014。 ⅣGB/T31186.2—2014 银行客户基本信息描述规范 第2部分:名称 1 范围 GB/T31186的本部分规定了银行客户基本信息中,对名称的描述方法。 本部分适用于在中华人民共和国境内注册和经营的银行业金融机构的各类业务系统和服务体系。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 GB/T31186.1—2014 银行客户基本信息描述规范 第1部分:描述模型 3 术语和定义 GB/T31186.1—2014界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 客户名称 customer’sname 银行客户名称的结构化表示。 注:银行客户名称是外源性数据。外源性数据意味着数据的使用者不是数据的所有者,数据在产生、变更、废止后 可能不为数据的使用者所知悉。 3.2 客户法定名称 customer’slegalname 客户证件名称 customer’sdocumentname 在法律上认可的客户名称。 注:客户法定名称一般记录在国家授权部门颁发给客户的证件上。 4 组织客户名称的构成 4.1 概述 组织客户名称由1个应有单属性要素和多个可有单属性要素构成。 构成组织客户名称的各要素可根据本部分使用者的需要一并使用,也可选择使用。 4.2 应有单属性要素 组织客户法定名称是组织客户名称唯一的应有单属性要素。 组织客户法定名称应准确地记录证明组织的证件所载明的名称信息。 4.3 可有单属性要素 组织客户名称的可有单属性要素包括: 1GB/T31186.2—2014 a) 组织拼音名称,描述组织名称的汉语拼音,客户拼音名称填写要求见附录A; b) 组织英文名称,描述组织的英文名称,该英文名称应由组织提供相应的证明材料予以确认; c) 组织中文简称; d) 组织英文简称; e) 组织客户曾用法定名称,应准确记录法律文件所载明的组织客户曾用名称信息。 本部分的使用者认为需要记录多个组织的中文简称和英文简称时,可采用两种拓展方式: a) 采用可有多属性的方式,描述组织的中文简称和英文简称,此时可描述的中文简称和英文简称 个数不受限制; b) 增加组织第二中文简称和第二英文简称。 4.4 带有名称的组织客户基本信息逻辑展现模型 带有名称的组织客户基本信息逻辑展现如下: <?xmlversion="1.0"encoding="GB18030"?> <!假定根元素为银行客户基本信息> <c_Bank_Customer_Basic_Information> <!组织客户> <c_Organization_Party> <!组织客户唯一内部标识> <s_Party_Unique_Internal_IDExist="M"DataType="D"Length="[16,22]"ValueCount="S"/> <!组织客户法定名称> <s_Legal_NameExist="M"DataType="C"Length="[4,100]"ValueCount="S"/> <!组织客户拼音名称> <s_PinYin_NameExist="O"DataType="C"Length="[4,200]"ValueCount="S"/> <!组织客户英文名称> <s_English_NameExist="O"DataType="C"Length="[4,70]"ValueCount="S"/> <!组织客户中文简称> <s_Chinese_Short_NameExist="O"DataType="C"Length="[4,30]"ValueCount="S"/> <!组织客户英文简称> <s_English_Short_NameExist="O"DataType="C"Length="[4,30]"ValueCount="S"/> <!组织客户曾用法定名称> <s_Former_Legal_NameExist="O"DataType="C"Length="[4,100]"ValueCount="S"/> </c_Organization_Party> </c_Bank_Customer_Basic_Information> 5 个人客户名称的构成 5.1 概述 个人客户名称由1个应有单属性要素和多个可有单属性要素构成。 构成个人客户名称的各要素可根据本部分使用者的需要一并使用,也可选择使用。 5.2 应有单属性要素 个人客户法定名称是个人客户名称唯一的应有单属性要素。 个人客户法定名称应准确地记录证明个人的证件所载明的名称信息。 2GB/T31186.2—2014 当个人客户记载法定名称的证件采用的语言非汉语时,采用其护照上记录的名称作为个人客户法 定名称。 5.3 可有单属性要素 个人客户名称的可有单属性要素如下: a) 个人客户民族语言法定名称,在个人客户持有的证件为双语证件时,描述个人证件所载明的民 族语言名称;