I C S 0 3 . 0 8 0 . 9 9 C C S A1 0DB36 江 西 省 地 方 标 准 D B 3 6 /T1 6 5 9 —2 0 2 2 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 规 范 S p e c i f i c a t i o n f o r c l a s s i f i c a t i o n a n d g r a d i n g o f c r e d i t r i s k o f m a r k e t e n t i t i e s 2 0 2 2 -1 0 -2 5 发 布2 0 2 2 –1 0 –2 5 实 施 江西省市场监督管理局 发 布 D B 3 6 / T 1 6 5 9 - 2 0 2 2 I目  次 目次. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I 前    言. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I I 1范 围 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2规 范 性 引 用 文 件 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3术 语 和 定 义 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4基 本 原 则 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 5市 场 主 体 分 类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 6市 场 主 体 信 用 风 险 分 级 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 附录A（ 资 料 性 附 录 ） 市 场 主 体 分 类 类 型 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2 附录B（ 资 料 性 附 录 ） 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 标 签 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4 附录C（ 资 料 性 附 录 ） 市 场 主 体 信 用 风 险 分 级 结 果 调 整 项 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 6 D B 3 6 / T 1 6 5 9 - 2 0 2 2 I I前    言 本 文 件 按 照 G B / T 1 . 1 - 2 0 2 0 给 出 的 规 定 起 草 。 请 注 意 本 文 件 的 某 些 内 容 可 能 涉 及 专 利 。 本 文 件 的 发 布 机 构 不 承 担 识 别 专 利 的 责 任 。 本 文 件 由 江 西 省 市 场 监 督 管 理 局 提 出 并 归 口 。 本 文 件 起 草 单 位 ： 江 西 省 市 场 监 督 管 理 局 、 江 西 省 质 量 和 标 准 化 研 究 院 。 本 文 件 主 要 起 草 人 ： 刘 涛 、 黄 军 根 、 季 建 芳 、 龚 强 、 孙 浩 。 D B 3 6 / T 1 6 5 9 - 2 0 2 2 1市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 规 范 1范 围 本 文 件 规 定 了 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 的 术 语 和 定 义 、基 本 原 则 、市 场 主 体 分 类 、市 场 主 体 信 用 风 险 分 级 。 本 文 件 适 用 于 政 府 部 门 组 织 的 对 市 场 主 体 开 展 信 用 风 险 分 类 分 级 活 动 ，也 可 供 行 业 协 会 、第 三 方 机 构 等 其 他 方 开 展 信 用 风 险 评 估 活 动 提 供 参 考 。 2规 范 性 引 用 文 件 本 文 件 没 有 规 范 性 引 用 文 件 。 3术 语 和 定 义 下 列 术 语 和 定 义 适 用 于 本 文 件 。 3 . 1 信 用 风 险 C r e d i t r i s k 监 管 对 象 在 存 续 经 营 期 间 存 在 违 反 相 关 法 律 法 规 ，违 背 声 明 承 诺 （包 括 但 不 限 于 承 诺 书 、合 同 、主 体 声 明 、 真 实 性 材 料 声 明 等 ） 、 政 府 监 管 规 则 的 不 确 定 性 的 影 响 。 4基 本 原 则 4 . 1 客 观 性 基 于 实 际 的 监 管 业 务 场 景 和 市 场 主 体 经 营 风 险 特 征 ，采 用 科 学 的 方 法 和 技 术 手 段 ，秉 承 独 立 、平 等 、 公 正 的 原 则 ， 开 展 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 活 动 ， 不 受 外 来 因 素 的 影 响 。 4 . 2 适 用 性 分 类 分 级 能 覆 盖 所 有 监 管 对 象 ， 适 用 各 业 务 场 景 下 开 展 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 监 管 。 4 . 3 可 操 作 性 具 备 权 威 性 高 且 稳 定 的 数 据 来 源 ，分 类 方 法 可 执 行 ，风 险 评 估 所 采 用 的 定 性 指 标 、定 量 指 标 的 可 测 量 和 可 评 估 。 4 . 4 可 扩 展 性 在 现 有 基 础 上 ， 考 虑 未 来 一 定 时 期 内 可 能 出 现 的 新 的 监 管 业 务 场 景 需 要 和 市 场 主 体 经 营 风 险 特 征 ， 在 类 别 设 置 、 分 级 指 标 的 配 置 上 ， 可 灵 活 调 整 。 D B 3 6 / T 1 6 5 9 - 2 0 2 2 25市 场 主 体 分 类 5 . 1 总 则 选 取 一 个 主 要 的 视 角 对 市 场 主 体 进 行 唯 一 的 类 型 分 类 ，对 每 一 类 型 市 场 主 体 又 可 从 不 同 的 视 角 设 置 不 同 的 标 签 ， 进 一 步 显 示 市 场 主 体 特 征 。 5 . 2 类 型 分 类 方 法 结 合 市 场 主 体 信 用 风 险 分 类 分 级 的 使 用 目 的 ，对 市 场 主 体 主 要 经 营 业 务 赋 予 唯 一 的 分 类 类 型 。基 于 市 场 监 管 业 务 场 景 ，可 依 次 从 市 场 主 体 名 称 、经 营 范 围 、国 民 经 济 行 业 分 类 、许 可 事 项 四 个 维 度 ，将 市 场 主 体 匹 配 至 唯 一 分 类 类 型 。 市 场 主 体 行 业 分 类 类 型 见 附 录 A。 5 . 3 标 签 分 类 方 法 分 类 标 签 是 在 分 类 类 型 的 基 础 上 ，对 市 场 主 体 进 行 标 注 ，展 现 市 场 主 体 风 险 特 征 。可 以 从 不 同 的 角 度 对 同 一 分 类 类 型 市 场 主 体 进 行 标 注 ，标 识 同 一 分 类 类 型 市 场 主 体 的 不 同 风 险 特 征 。每 个 市 场 主 体 可 对 应0个 或 多 个 分 类 标 签 ， 分 类 标 签 可 根 据 实 际 需 要 ， 不 断 添